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【“拨拨就灵”为民行动】购买理财富品 投资风

2019-08-07 13:00  点击数:    admin

案例:日前,市金融开展局收到张某投诉,他于2012年在鞍山某证券公司营业部,在存在执业资格的客户经理鼓吹跟 解说,并提示了相关投资危险的前提下购买了该证券公司获准发行的“金汇1号”集偏颇财富品,认购金额350万元,期限一年。一年后,张某在赎回该理财富品时,算计亏损33万元。他希望监管部门深入考察,查清真相,帮他挽回损失。

部门反馈:证券公司资产治理业务是指证券公司作为资产治理人,按照有关法律法规跟 《试行方式》的规定与客户签订资产治理合同,依据合同约定的办法、条件、要求及限制关于客户资产进行经营运作,为客户提供证券及其他金融产品的投资治理服务行为。证券公司与客户签订资管合同时已充分辩明了双方的权利跟 义务。在资管投资项目失败时,客户理应按合同约定承担相应的损失危险。经考察,该证券公司营业部发行的这款理财富品,是经依法审核发行的证券公司资产治理产品,在法律条文框架下双方自愿签署了资产治理合同。

诉求人看法:近日,该客户向市金融开展局有关人员明确表示自行承担投资损失。

专家解说:市金融开展局副局长王天舒说,《证券公司客户资产治理业务试行方式》第四章第四十三条规定:“证券公司发展客户资产治理业务,该当在资产治理合同中明确规定,由客户自行承担投资危险”;第四十四条规定:“证券公司向客户先容投资预期收益仅供客户参考,不形成证券公司保障客户资产本金不受损失也许 失掉最低收益的许诺。”

友情提示:不要受高额报答利诱,投资有危险,理财须谨慎。

鞍山日报全媒体记者 赵晓英